OPERATORE DI TESORERIA



SETTORE 24. Area comune
REPERTORIO - Lombardia
Competenze

Titolo: Effettuare verifiche periodiche sull'andamento dei flussi di cassa

Descrizione: Effettuare verifiche periodiche sull'andamento dei flussi di cassa

Obiettivo: Effettuare verifiche periodiche sull'andamento dei flussi di cassa

Attivitá dell’ AdA ADA.24.02.08 (ex ADA.25.229.748) - Gestione delle operazioni di cassa associate:

Risultato atteso:RA1: Definire il fabbisogno di liquidità aziendale, sulla base delle previsioni di entrata ed uscita, monitorando gli effettivi incassi e pagamenti e gli scostamenti rispetto alle previsioni (elaborazione report), al fine di contribuire alla definizione degli obiettivi e vincoli di cassa nei flussi in entrata ed uscita
  • Acquisizione e analisi delle previsioni di entrata e uscita
  • Elaborazione di report sulla situazione della tesoreria e sulla posizione verso le banche
  • Monitoraggio degli incassi e pagamenti
  • Realizzazione di previsioni per la stima dei fabbisogni aziendali di liquidità
  • Supporto alla definizione di obiettivi e vincoli di cassa nei pagamenti e negli incassi

Risultato atteso:RA2: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni di cassa (incassi, pagamenti, operazioni con istituti di credito, ecc.), curando la registrazione dei movimenti, verificando lo stato dei saldi bancari ed effettuando operazioni di compensazione fra conti correnti bancari
  • Compilazione dei mandati di pagamento ed esecuzione dei pagamenti pianificati
  • Esecuzione di operazioni di compensazione tra conti correnti bancari (versamenti, prelievi, giacenze, ecc.)
  • Gestione degli incassi e registrazione dei movimenti di cassa
  • Verifica degli estratti bancari con le operazioni effettuate e verifica dei saldi

Risultato atteso:RA4: Classificare gli insoluti e sollecitare i pagamenti, sulla base del monitoraggio delle situazioni creditizie, attivando, laddove necessario, azioni legali e gestendo trattative con i debitori
  • Attivazione di azioni legali (ufficio legale interno o legali esterni) e gestione delle trattative con i debitori
  • Monitoraggio delle situazioni creditizie, classificazione degli insoluti e sollecito dei pagamenti

Attivitá dell’ AdA ADA.24.02.09 (ex ADA.25.229.749) - Gestione operativa delle operazioni finanziarie associate:

Risultato atteso:RA1: Definire la previsione degli oneri finanziari e la stima dei tassi di rendimento, valutando tutti i parametri che ne influenzano l’entità
  • Previsioni e stima degli oneri finanziari (tassi di interesse, spese bancarie, ecc.)
  • Valutazione dei tassi di rendimento dei prodotti finanziari posseduti
  • Valutazione delle oscillazioni dei mercati finanziari e monitoraggio dei parametri che influenzano i valori di impresa (costo del denaro, tassi di interesse, prodotti finanziari, mutui, agevolazioni fiscali, ecc.)

Risultato atteso:RA2: Provvedere al reperimento e all'impiego dei fondi finanziari necessari alle attività correnti, negoziando le condizioni con gli istituti bancari ed occupandosi delle pratiche dovute
  • Gestione delle procedure per la richiesta fidi e cura delle attività operative
  • Negoziazione delle condizioni praticate dagli istituti bancari per la liquidità
  • Reperimento e impiego di fondi finanziari necessari alle attività correnti

Risultato atteso:RA3: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni bancarie inclusa la rinegoziazione di prestiti, curando la registrazione delle operazioni effettuate e l’archiviazione dei dati
  • Aggiornamento degli archivi informatizzati e delle banche dati di gestione finanziaria
  • Cura e esecuzione delle operazioni bancarie
  • Gestione operativa delle riconciliazioni bancarie e della rinegoziazione di prestiti in essere con le banche

CONOSCENZE

  • Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari
  • Elementi di contabilità generale
  • Principi di gestione della finanza aziendale
  • Normativa in materia finanziaria

ABILITÀ/CAPACITÀ

  • Utilizzare software ERP (Enterprise Resource Planning)
  • Utilizzare strumenti di reporting
  • Applicare tecniche di analisi del Cash Flow
  • Utilizzare software foglio elettronico
  • Applicare tecniche di gestione tesoreria

Titolo: Gestire la liquidità di breve periodo

Descrizione: Gestire la liquidità di breve periodo

Obiettivo: Gestire la liquidità di breve periodo

Attivitá dell’ AdA ADA.24.02.08 (ex ADA.25.229.748) - Gestione delle operazioni di cassa associate:

Risultato atteso:RA2: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni di cassa (incassi, pagamenti, operazioni con istituti di credito, ecc.), curando la registrazione dei movimenti, verificando lo stato dei saldi bancari ed effettuando operazioni di compensazione fra conti correnti bancari
  • Compilazione dei mandati di pagamento ed esecuzione dei pagamenti pianificati
  • Esecuzione di operazioni di compensazione tra conti correnti bancari (versamenti, prelievi, giacenze, ecc.)
  • Gestione degli incassi e registrazione dei movimenti di cassa
  • Verifica degli estratti bancari con le operazioni effettuate e verifica dei saldi

Risultato atteso:RA3: Concorrere alla definizione di un piano di pagamenti, analizzando le previsioni delle entrate e delle uscite e gli obiettivi e vincoli di cassa
  • Strutturazione di un piano di pagamenti (per scadenze, per tipologia, ecc.) coerente con la pianificazione delle uscite

Attivitá dell’ AdA ADA.24.02.09 (ex ADA.25.229.749) - Gestione operativa delle operazioni finanziarie associate:

Risultato atteso:RA2: Provvedere al reperimento e all'impiego dei fondi finanziari necessari alle attività correnti, negoziando le condizioni con gli istituti bancari ed occupandosi delle pratiche dovute
  • Gestione delle procedure per la richiesta fidi e cura delle attività operative
  • Negoziazione delle condizioni praticate dagli istituti bancari per la liquidità
  • Reperimento e impiego di fondi finanziari necessari alle attività correnti

Risultato atteso:RA3: Provvedere alla gestione operativa delle operazioni bancarie inclusa la rinegoziazione di prestiti, curando la registrazione delle operazioni effettuate e l’archiviazione dei dati
  • Aggiornamento degli archivi informatizzati e delle banche dati di gestione finanziaria
  • Cura e esecuzione delle operazioni bancarie
  • Gestione operativa delle riconciliazioni bancarie e della rinegoziazione di prestiti in essere con le banche

CONOSCENZE

  • Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari
  • Procedure di accesso al credito
  • Elementi di contabilità generale
  • Normativa in materia finanziaria
  • Tesoreria, cassa, pagamenti e riscossioni
  • Principi di gestione della finanza aziendale

ABILITÀ/CAPACITÀ

  • Utilizzare strumenti di incasso e pagamento (assegni, cambiali, ricevute bancarie, bonifici)
  • Utilizzare software foglio elettronico
  • Utilizzare software ERP (Enterprise Resource Planning)
  • Applicare procedure per gestione pagamenti
  • Applicare procedure di recupero crediti
  • Applicare tecniche di gestione tesoreria
  • Applicare procedure per trattamento solleciti/contenziosi
  • Utilizzare applicativi web di Trading On Line
  • Utilizzare applicativi home banking per pagamenti telematici
  • Applicare procedure di registrazione prima nota


Codice Titolo
4.3.2.3.0 Addetti alle operazioni finanziarie per conto dell'impresa o dell'organizzazione
3.3.1.2.2 Economi e tesorieri
4.3.2.5.0 Addetti agli uffici interni di cassa

Codice Ateco Titolo Ateco
69.20.11 Servizi forniti da commercialisti
69.20.12 Servizi forniti da esperti contabili