TECNICO BANCARIO
SETTORE 13. Servizi finanziari e assicurativi
Titolo: REALIZZARE L'ACCOGLIENZA E L'ASSISTENZA AL CLIENTE
Obiettivo: Cliente accolto ed assistito nelle sue esigenze connesse a prodotti e servizi bancari
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.10 (ex ADA.15.250.932) - Proposta commerciale al cliente associate:
Risultato atteso:RA1: Formulare la proposta commerciale al cliente, avendo individuato il suo fabbisogno in coerenza con il suo profilo socio-economico e lo stato attuale della sua fruizione di prodotti e servizi bancari- Raccolta e aggiornamento della documentazione sul cliente
- Assegnazione del profilo socio-economico in base alle variabili di segmentazione e di portafogliazione
- Verifica dello stato attuale nella fruizione di servizi/prodotti bancari
- Individuazione fabbisogni del cliente
- Formulazione di una proposta commerciale
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.11 (ex ADA.15.250.933) - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici associate:
CONOSCENZE
- – Tecniche di analisi del fabbisogno del cliente – Tecniche e procedure per la profilazione del cliente (segmentazione e portafogliazione) – Procedure per la raccolta e l'aggiornamento dei dati del cliente – Principali riferimenti normativi in materia di privacy e tutela dei dati personali – Caratteristiche di prodotti e servizi bancari e finanziari – Procedure per la gestione dei reclami – Teorie e tecniche di comunicazione con il cliente, ascolto attivo e customer care – Teorie e tecniche di problem solving
ABILITÀ/CAPACITÀ
- – Identificare il fabbisogno di servizi ed informazioni da parte del cliente – Eseguire la raccolta e l'aggiornamento dei dati e della documentazione amministrativa del cliente (anagrafica, fruizione prodotti/servizi, ecc.) – Applicare procedure di accoglimento di reclami e di assistenza nella loro formalizzazione – Analizzare la problematica proposta dal cliente al fine di individuare gli elementi di criticità e adottare interventi correttivi – Consultare le pratiche e la posizione del cliente con l'ausilio del supporto informatico al fine di acquisire informazioni necessarie alla individuazione della modalità di intervento – Erogare una prima assistenza al cliente fornendo informazioni e soluzioni relative a prodotti e servizi bancari tipici – Rinviare il cliente a servizi di consulenza specifici della banca in modo da assicurare corrispondenza tra richiesta del cliente e prodotto servizio della banca
Titolo: EROGARE SERVIZI DI SPORTELLO BANCARIO
Obiettivo: Operazioni bancarie di sportello eseguite nel rispetto delle procedure previste
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.10 (ex ADA.15.250.932) - Proposta commerciale al cliente associate:
Risultato atteso:RA1: Formulare la proposta commerciale al cliente, avendo individuato il suo fabbisogno in coerenza con il suo profilo socio-economico e lo stato attuale della sua fruizione di prodotti e servizi bancari- Raccolta e aggiornamento della documentazione sul cliente
- Assegnazione del profilo socio-economico in base alle variabili di segmentazione e di portafogliazione
- Verifica dello stato attuale nella fruizione di servizi/prodotti bancari
- Individuazione fabbisogni del cliente
- Formulazione di una proposta commerciale
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.11 (ex ADA.15.250.933) - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici associate:
Risultato atteso:RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste- Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
- Cura della documentazione contrattualistica
- Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
- Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
CONOSCENZE
- – Tecniche e procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie – Principali riferimenti normativi in materia bancaria (antiriciclaggio, antimafia e anticorruzione, CAI, diritto commerciale…) – Elementi di matematica finanziaria – Elementi di contabilità e tecnica bancaria applicati alle diverse fasi delle procedure relative alle operazioni di sportello (front office) – Tipologia, caratteristiche e funzionalità dei principali sistemi informativi per la gestione dei servizi di sportello (front office) – Terminologia specifica di settore in lingua inglese
ABILITÀ/CAPACITÀ
- – Comprendere la richiesta del cliente al fine di individuare il servizio e le modalità operative più adeguate – Individuare la modulistica necessaria alla realizzazione dell'operazione di sportello da eseguire – Effettuare, anche mediante gli appositi sistemi informativi, le operazioni di sportello (operazioni di cassa, acquisto e vendita di valuta estera, tesoreria, …) – Applicare le procedure previste per l'emissione di strumenti di pagamento (carte, bancomat, …) – Rilevare eventuali criticità nello svolgimento delle operazioni, attivandosi nella relazione con il cliente per la risoluzione (es. richiesta documentazione integrativa, …) – Fornire assistenza, anche telefonicamente, per l'accesso e la fruizione di prodotti e servizi di sportello
Titolo: CURARE LA GESTIONE AMMINISTRATIVO CONTABILE DELLE ATTIVITÀ DI SPORTELLO
Obiettivo: Adempimenti amministrativo contabili connessi alle attività di sportello espletati nel rispetto delle procedure previste.
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.10 (ex ADA.15.250.932) - Proposta commerciale al cliente associate:
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.11 (ex ADA.15.250.933) - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici associate:
Risultato atteso:RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste- Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
- Cura della documentazione contrattualistica
- Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
- Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
CONOSCENZE
- – Elementi di tecnica e contabilità bancaria applicate alle procedure di sportello (back office) – Procedure di gestione amministrativo contabile delle operazioni bancarie di sportello – Procedure di registrazione ed archiviazione di documenti amministrativo contabili – Principali riferimenti normativi in materia tributaria e di contrattualistica bancaria, … – Tipologia, caratteristiche e funzionalità dei principali sistemi informativi per la gestione dei servizi di sportello (back office)
ABILITÀ/CAPACITÀ
- – Svolgere le incombenze contabili e amministrative a supporto delle operazioni di sportello realizzate – Istruire le pratiche e la modulistica necessarie al completamento e alla buona riuscita dell'operazione erogata allo sportello – Applicare le procedure per l'apertura della cassa (verifica del corretto funzionamento del terminale e degli applicativi informatici, controllo della cassa e verifica dei fondi necessari, …) – Controllare la materialità di cassa per effettuare il saldo contabile giornaliero (chiusura giornaliera della cassa) – Gestire il flusso delle informazioni e comunicazioni con organi esterni competenti (es. INPS per accredito pensione) e altri uffici e servizi interni, nel rispetto della normativa e dei tempi previsti
Titolo: PROMUOVERE PRODOTTI E SERVIZI BANCARI SPECIFICI
Obiettivo: Promozione dei servizi e prodotti bancari specifici realizzata in coerenza con le strategie bancarie.
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.10 (ex ADA.15.250.932) - Proposta commerciale al cliente associate:
Risultato atteso:RA1: Formulare la proposta commerciale al cliente, avendo individuato il suo fabbisogno in coerenza con il suo profilo socio-economico e lo stato attuale della sua fruizione di prodotti e servizi bancari- Raccolta e aggiornamento della documentazione sul cliente
- Assegnazione del profilo socio-economico in base alle variabili di segmentazione e di portafogliazione
- Verifica dello stato attuale nella fruizione di servizi/prodotti bancari
- Individuazione fabbisogni del cliente
- Formulazione di una proposta commerciale
Attivitá dell’ AdA ADA.13.01.11 (ex ADA.15.250.933) - Erogazione e gestione dei prodotti/servizi bancari tipici associate:
Risultato atteso:RA1: Formalizzare la vendita di prodotti e servizi bancari di pagamento, di raccolta diretta e di impiego, curando la completezza e la correttezza della documentazione ed eseguendo le operazioni richieste- Vendita di prodotti e servizi bancari tipici di raccolta diretta, prestiti personali e mutui, prodotti assicurativi
- Cura della documentazione contrattualistica
- Gestione delle variazioni delle condizioni del rapporto
- Erogazione di servizi accessori, di incasso e pagamento
CONOSCENZE
- – Elementi di diritto commerciale applicabili alle diverse fasi di promozione e vendita di prodotti e servizi bancari – Tipologia e caratteristiche dei prodotti e servizi bancari specifici – Tecniche di promozione e di vendita – Criteri e metodi per la rilevazione e l'analisi dei bisogni del cliente al fine di proporre soluzioni adeguate e consone alle caratteristiche della richiesta – Organizzazione dell'agenzia e dei processi di vendita e di erogazione dei servizi e prodotti bancari specifici
ABILITÀ/CAPACITÀ
- – Analizzare le esigenze del cliente al fine di ricostruirne i bisogni espressi e inespressi – Fornire una prima informazione su servizi e prodotti bancari specifici in corrispondenza alle esigenze del cliente da un lato e in linea agli obiettivi e direttive della banca dall'altro – Adottare procedure e modalità per il rinvio del cliente all'ufficio competente per l'erogazione e/o la vendita del servizio/ prodotto individuato – Coordinare l'attività di promozione con i ruoli e le funzioni dei diversi uffici competenti – Realizzare una prima valutazione di fattibilità dell'operazione di vendita/erogazione del prodotto/servizio bancario
| Codice | Titolo |
|---|---|
| 3.3.2.2.0 | Tecnici del lavoro bancario |
| 4.2.1.1.0 | Addetti agli sportelli assicurativi, bancari e di altri intermediari finanziari |
| Codice Ateco | Titolo Ateco |
|---|---|
| 64.19.10 | Intermediazione monetaria di istituti monetari diverse dalle Banche centrali |
