Dettaglio Area di attività


ADA.13.01.15 (ex ADA.15.251.937) - Istruttoria della richiesta di finanziamento

ATTIVITÀ
RISULTATI ATTESI
SCHEDA DI CASO

Acquisizione della documentazione necessaria per la fase preliminare e quella di istruttoria

Verifica documentale (corredo informativo giuridico, reddituale, patrimoniale) e verifica delle connessioni tra gruppi di clienti

RA1: Istruire la pratica di richiesta finanziamento accertando i requisiti soggettivi del richiedente (persona, impresa, ente pubblico), di eventuali garanti o soggetti collegati, verificando la completezza e la conformità della documentazione raccolta

Casi esemplificativi e risorse a supporto della valutazione

Analisi della situazione patrimoniale e reddituale del richiedente

Verifica condizioni di accesso ad agevolazioni creditizie

RA2: Analizzare la situazione economica del cliente, definendo il suo profilo qualitativo complessivo e verificando le condizioni per l'accesso ad agevolazioni

Casi esemplificativi e risorse a supporto della valutazione

Individuazione delle garanzie

Integrazione valutazione con rating attribuito

Valutazione rischio antiriciclaggio

RA3: Perfezionare l'istruttoria, individuando le garanzie, avendo verificato il rating attribuito e valutato il rischio riciclaggio

Casi esemplificativi e risorse a supporto della valutazione

Scheda di caso in aggiornamento


Codice Titolo
3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario

Codice Ateco Titolo Ateco
64.19.10 Intermediazione monetaria di istituti monetari diverse dalle Banche centrali