SETTORE Servizi finanziari e assicurativi

PROCESSO Gestione e vendita di prodotti finanziari e intermediazione bancaria

SEQUENZA DI PROCESSO Erogazione e monitoraggio dei finanziamenti bancari e gestione dei crediti in sofferenza


Attività dell'ADA

  • Acquisizione della documentazione necessaria per la fase preliminare e quella di istruttoria
  • Verifica documentale (corredo informativo giuridico, reddituale, patrimoniale) e verifica delle connessioni tra gruppi di clienti
  • Analisi della situazione patrimoniale e reddituale del richiedente
  • Verifica condizioni di accesso ad agevolazioni creditizie
  • Individuazione delle garanzie
  • Integrazione valutazione con rating attribuito
  • Valutazione rischio antiriciclaggio

Performance e output dell'ADA (Risultati attesi)

  • RA1: Istruire la pratica di richiesta finanziamento accertando i requisiti soggettivi del richiedente (persona, impresa, ente pubblico), di eventuali garanti o soggetti collegati, verificando la completezza e la conformità della documentazione raccolta

    Attività svolte a sostegno della performance:

    • Acquisizione della documentazione necessaria per la fase preliminare e quella di istruttoria
    • Verifica documentale (corredo informativo giuridico, reddituale, patrimoniale) e verifica delle connessioni tra gruppi di clienti
  • RA2: Analizzare la situazione economica del cliente, definendo il suo profilo qualitativo complessivo e verificando le condizioni per l'accesso ad agevolazioni

    Attività svolte a sostegno della performance:

    • Analisi della situazione patrimoniale e reddituale del richiedente
    • Verifica condizioni di accesso ad agevolazioni creditizie
  • RA3: Perfezionare l'istruttoria, individuando le garanzie, avendo verificato il rating attribuito e valutato il rischio riciclaggio

    Attività svolte a sostegno della performance:

    • Individuazione delle garanzie
    • Integrazione valutazione con rating attribuito
    • Valutazione rischio antiriciclaggio

 

Codici ISTAT CP2011 associati all'ADA

Codice Titolo
3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario

Codici ISTAT ATECO associati alla sequenza di processo

Codice Ateco Titolo Ateco
64.19.10 Intermediazione monetaria di istituti monetari diverse dalle Banche centrali
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