SETTORE Servizi finanziari e assicurativi

PROCESSO Gestione e vendita di prodotti finanziari e intermediazione bancaria

SEQUENZA DI PROCESSO Promozione finanziaria


Attività dell'ADA

  • Gestione del portafoglio clienti
  • Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
  • Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
  • Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
  • Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
  • Valutazione del merito creditizio del cliente
  • Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
  • Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti
  • Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
  • Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari

Performance e output dell'ADA (Risultati attesi)

  • RA 1: Valutare il profilo cliente in base alle informazioni raccolte, individuando le esigenze e le aspettative di investimento, verificando il merito creditizio e il profilo di rischio e mantenendo una relazione periodica finalizzata a monitorare l'adeguatezza delle soluzioni adottate anche al fine di svilluparle nel tempo

    Attività svolte a sostegno della performance:

    • Analisi e individuazione dei fabbisogni e delle esigenze del cliente
    • Individuazione e valutazione del profilo di rischio del cliente
    • Valutazione del merito creditizio del cliente
  • RA 2: Promuovere e collocare prodotti finanziari in base all'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e nel rispetto delle regole di comportamento fissate, individuando potenziali clienti nell'ambito del proprio portafoglio, valutando la coerenza dei prodotti finanziari proposti con le esigenze di investimento condivise con la clientela e offrendo una consulenza e una informazione esaustiva sulle caratteristiche dei prodotti finanziari proposti

    Attività svolte a sostegno della performance:

    • Aggiornamento sull'andamento e le evoluzioni dei mercati finanziari e dei prodotti finanziari
    • Consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi e sugli investimenti
    • Gestione del portafoglio clienti
    • Promozione e collocamento di strumenti e prodotti finanziari
    • Proposta di prodotti finanziari coerenti al tipo di investimenti condivisi con il cliente
  • RA 3: Avanzare le proposte di investimento tenendo conto del profilo cliente, verificando il consenso, raccogliendo la documentazione contrattuale prevista, curando i rapporti con gli istituti bancari e finanziari di riferimento e gestendo le operazioni di perfezionamento e chiusura dei contratti d'acquisto

    Attività svolte a sostegno della performance:

    • Cura dei rapporti con gli istituti bancari, finanziari e di intermediazione
    • Gestione delle operazioni finanziarie connesse agli investimenti proposti

 

Codici ISTAT CP2011 associati all'ADA

Codice Titolo
3.3.2.1.0 Tecnici della gestione finanziaria

Codici ISTAT ATECO associati alla sequenza di processo

Codice Ateco Titolo Ateco
66.19.21 Promotori finanziari
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